Tiefer Einblick in Bitpandas Margin-Trading-Ökosystem

Die Welt der Krypto-Asset-Investitionen hat sich in den letzten zehn Jahren stark verändert. Am Anfang war es ein kleines technisches Experiment. Nutzer haben einfach „gehodelt“ oder Coins auf dem Spot-Markt gekauft. Heute gibt es ein komplexes Finanzsystem, das den klassischen Finanzmärkten ähnelt.

Mit diesem Wachstum haben sich auch die Nutzer und ihre Vorlieben geändert. Viele probieren nun mehr Tools aus, um unterschiedlich mit Krypto-Assets zu handeln. Diese Werkzeuge kannst du in verschiedenen Marktphasen nutzen. Allerdings gibt es dabei auch eigene Risiken. Nicht jedes Tool passt zu jedem Nutzer, das solltest du wissen.

Margin Trading, also das Handeln mit geliehenem Geld, war früher meist nur für große Investoren. Inzwischen ist es auch für erfahrene Trader zugänglich. Zwar kannst du damit mehr Gewinn machen, doch das Risiko und die Komplexität steigen ebenfalls.

Wenn man mit mehr Geld handeln kann, muss man aber auch verantwortungsvoll damit umgehen. Wichtig ist eine verlässliche Plattform. Bitpanda bietet ein Margin Trading Produkt an. Es hat eine einfache Oberfläche und nützliche Tools. So kann man seine Positionen besser im Blick behalten.

Durch Funktionen wie Margin Limit Orders kannst du festlegen, wann du in einen Trade ein- oder aussteigen möchtest. Diese Tools unterstützen deinen Plan. Dennoch bleiben die Risiken bestehen. Je nach Markt können die Ergebnisse unterschiedlich ausfallen, im schlimmsten Fall verliert man sein ganzes Geld.

Im Artikel geht es darum, wie Margin Trading funktioniert, welche Risiken es gibt, welche strategischen Vorteile es bietet und wie Bitpanda das Trading-Erlebnis verändert.

So funktioniert Margin Trading: Das musst du wissen

Beim Margin Trading handelst du mit geliehenem Geld. So kannst du eine größere Position eingehen, als dein eigenes Guthaben erlaubt. Der geliehene Betrag heißt „Leverage“. Damit wird die eigene Kaufkraft verstärkt.

Um Chancen und Risiken besser zu verstehen, nehmen wir ein einfaches Beispiel. Stell dir vor, du bemerkst eine bullische Tendenz bei einem bestimmten Krypto-Asset und willst davon profitieren.

● Spot Trading. Du hast 200 EUR. Steigt das Krypto-Asset um zehn Prozent, dann verdienst du 20 EUR.

● Margin Trading (5x Leverage). Du setzt deine 200 EUR als Sicherheit (Margin) ein und leihst dir zusätzlich 800 EUR von der Plattform. So handelst du mit 1.000 EUR. Steigt das Krypto-Asset um zehn Prozent, ist deine Position jetzt 1.100 EUR wert. Nach Rückzahlung der 800 EUR bleiben dir 300 EUR (abzüglich Kosten und Gebühren). Der Gewinn beträgt 100 EUR, also 50 Prozent auf dein ursprüngliches Investment (Gebühren und Kosten noch nicht abgezogen).

Leverage wirkt aber auch in die andere Richtung. Das gilt bei Verlusten genauso. Fällt der Kurs um zehn Prozent, ist deine Position nur noch 900 EUR wert.

Da die 800 EUR zurückgezahlt werden müssen, bleiben dir nur noch 100 EUR. Zehn Prozent Verlust auf den Kurs bedeuten 50 Prozent Verlust deines eingesetzten Geldes (plus weitere Gebühren und Kosten). Deshalb brauchst du beim Margin Trading Disziplin, Erfahrung und eine gute Plattform.

Das bietet Bitpanda Margin Trading: Die wichtigsten Funktionen im Überblick

Bitpanda hat sein Margin Produkt entwickelt, damit du dich nicht mit komplizierten Profi-Tools auseinandersetzen musst – und trotzdem erhältst du die wichtigsten Funktionen.

1. Flexibler Hebel und große Auswahl an Assets

Bei vielen Plattformen gibt es Leverage nur für wenige Token. Bitpanda ermöglicht Long-Positionen auf über 120 Krypto-Assets. Der Leverage passt sich je nach Liquidität an. So bist du besser geschützt.

● Große Coins (zum Beispiel Bitcoin, Ethereum, XRP): Hier sind bis zu zehnfacher Leverage möglich, da diese Coins viel gehandelt werden und stabiler sind.

● Mittlere Coins: Der Leverage ist niedriger (zum Beispiel zwei-, drei- oder fünfmal), damit du vor Kursrutschen und starken Schwankungen besser geschützt bist.

2. Strategie günstig umsetzen

Gebühren können die Gewinne beim Margin Trading deutlich schmälern. Bitpanda hat ein sehr faires Gebührenmodell für aktive Trader eingeführt:

● 0% Kaufgebühren. Du zahlst keine Gebühren, wenn du eine Position mit Leverage eröffnest. Das ist ein Vorteil gegenüber Plattformen, die auf das ganze gehandelte Volumen eine Gebühr verlangen.

● 0% Ein- und Auszahlungsgebühren. Geld kann man gebührenfrei ein- und auszahlen.

● Klare Funding Fees. Die Funding Fee beträgt 0,18 % pro Tag (0,03% Prozent alle vier Stunden). Durch diese Klarheit kannst du genau planen, was das Halten einer Position über Nacht oder am Wochenende kostet.

● Faire Verkaufsgebühr von 0,3% sowie eine Liquidationsgebühr von 1 %.

3. Nahtlose Nutzererfahrung (UX)

Das Margin-Produkt ist komplett in die bestehende Bitpanda-Oberfläche auf der Webseite und in den Apps eingebunden. Du kannst deine Positionen sehen, deinen „Health Level“ (eine Kennzahl, die zeigt, wie nah deine Position an einer Liquidation ist) beobachten und sofort Geld hinzufügen, um den Hebel zu senken und eine Liquidation zu vermeiden. Die Oberfläche verbindet die einfache Nutzung einer Broker-App mit Funktionen für fortgeschrittenes Trading.

Strategische Anwendungsfälle: Mehr als nur Spekulation

Viele denken bei Hebelwirkung nur an spekulative Geschäfte mit hohem Risiko. Allerdings wird Bitpanda Margin Trading von erfahrenen Tradern für verschiedene Strategien genutzt: 

● Kapital-Effizienz. Du kannst mit nur einem Teil deines Geldes eine größere Markposition aufbauen. Mit einem 5-fachen Hebel brauchst du nur 20 Prozent des Wertes der Position als Einsatz. So bleibt dein restliches Kapital für andere Möglichkeiten frei. Beachte: Es gibt Finanzierungsgebühren und das Risiko von Verlusten.

● Kurzfristige Bewegungen. Gerade für Daytrader ist es wichtig, auch von kleinen Kursänderungen zu profitieren. Ein Tagessprung von 2 % beim Ethereum-Kurs ist für Spottrader kaum spürbar, doch mit einem 10-fachen Hebel bedeutet das eine Chance auf 20 % Gewinn. Allerdings verlierst du bei einem Rückgang von 2 Prozent genauso 20 % und zahlst zusätzlich Gebühren.

Deshalb ist Risikomanagement so wichtig

Bitpanda bietet dieses Produkt ausdrücklich nur für erfahrene Trader an – und das aus gutem Grund. Die Schwankungen am Kryptomarkt in Verbindung mit Hebel sorgen für sehr hohe Risiken.

Bitpanda unterstützt dich beim Risikomanagement durch einen „Broker-Stil“-Ansatz. Im Unterschied zu vielen Börsen, bei denen schnelle Kurseinbrüche Orderbücher auf einen Schlag leeren können, sorgt Bitpanda für ausreichend Liquidität sowie stabilere Kurse und bessere Ausführung der Orders. Zusätzlich bekommst du Benachrichtigungen in Echtzeit und eine einfache Darstellung der Liquidationsschwellen, damit du informiert bleibst.

Am Ende trägst aber du die volle Verantwortung. Erfolgreiches Margin Trading braucht strenge Stop-Loss-Regeln (ob mental oder automatisch) und die Bereitschaft, keinen zu hohen Hebel zu wählen. Risiken lassen sich nie komplett ausschließen, denn die Märkte können sich blitzschnell und unvorhersehbar verändern.

Fazit: Ein neuer Standard für europäische Trader

Die Einführung von Margin Trading durch Bitpanda zeigt, dass es in Europa immer mehr Nachfrage nach fortschrittlichen Trading-Tools gibt. Dies ist ein Zeichen dafür, dass Nutzer bereit für Profi-Werkzeuge sind – sofern die Risiken klar dargestellt werden und Schutzmaßnahmen vorhanden sind.

Durch die Verbindung von bis zu 10-fachem Hebel, der bekannten Bitpanda-Broker-Struktur und einer benutzerfreundlichen Oberfläche ermöglicht Bitpanda Margin Trading einen direkteren, aber auch riskanteren Zugang zu Krypto. So kannst du deine Strategien verstärken, dich gegen Risiken absichern und den Krypto-Markt gezielter nutzen – immer mit dem Wissen, dass das Risiko steigt.

Wenn du noch mehr Trading-Möglichkeiten entdecken möchtest, bietet dir Bitpanda viele Tools, um informiert und verantwortungsvoll mit Krypto-Assets zu handeln.

Hinweis: Investieren in Krypto ist immer mit Risiken verbunden und eignet sich nicht für jeden. Die Kurse von Krypto-Assets schwanken stark. Du kannst Teile oder sogar dein gesamtes Geld verlieren. Margin Trading bei Bitpanda GmbH heißt, du leihst dir Krypto, um Gewinne (oder auch Verluste) zu verstärken. Schon kleine Preisbewegungen können zu Margin Calls oder einer Liquidation führen und dich dein gesamtes Kapital kosten. Alle 4 Stunden fallen Leihgebühren an, die deinen Margin-Level verschlechtern. Margin Trading passt nur zu erfahrenen Tradern. Überlege dir genau, ob du die Risiken verstehst und ob du einen großen oder vollständigen Verlust verkraften könntest. Investiere niemals Geld, das du nicht verlieren kannst.