Coinbase wurde in Irland mit einer Millionenstrafe belegt, weil es zentrale AML-Vorgaben missachtet hat. Die Strafe der irischen Zentralbank markiert einen Wendepunkt bei der Regulierung von Krypto-Firmen.
Dies ist die erste Strafmaßnahme gegen eine Krypto-Firma in Irland und zeigt das steigende Kontrollniveau gegenüber digitalen Vermögensbörsen.
SponsoredIrland rügt Coinbase wegen Verstoßes gegen geltende AML-Gesetze
Die CBI entdeckte, dass Coinbase über 30 Millionen Transaktionen im Wert von 176 MIlliarden EUR zwischen April 2021 und März 2025 nicht ordnungsgemäß überwacht hatte. Ungefähr 31 Prozent aller Transaktionen waren in diesem Zeitraum betroffen.
Coinbase erkannte die Verstöße später an und akzeptierte die Geldstrafe und den Tadel als Teil einer Einigung.
Der Regulierer stellte fest, dass diese Versäumnisse die Entdeckung verdächtiger Aktivitäten verzögerten, die mit Geldwäsche, Betrug, Ransomware, Drogenhandel und Kindesmissbrauch in Verbindung stehen.
Coinbase benötigte fast drei Jahre, um die unüberwachten Transaktionen zu prüfen und reichte schließlich 2.708 Verdachtsmeldungen (STRs) bei den irischen Behörden ein.
Strengere Kontrolle erforderlich
Vizegouverneur Colm Kincaid erklärte, dass der Fall zeigt, wie Systemausfälle Kriminellen die Möglichkeit geben können, unerkannt zu bleiben.
Sponsored SponsoredEr betonte, dass die „grenzüberschreitende Natur und Anonymitätsmerkmale“ von Krypto stärkere Aufsicht erfordern, nicht schwächere Kontrollen.
Die Systemfehlkonfiguration von Coinbase war kein bewusster Versuch, das Gesetz zu umgehen.
Allerdings machte die CBI deutlich, dass solche betrieblichen Ausfälle unter den AML-Gesetzen gleichermaßen schwerwiegend sind. Der Regulierer schlug ursprünglich eine Geldstrafe von 30,66 Millionen EUR vor, die im Rahmen des irischen „undisputed facts settlement“ Prozesses um 30 Prozent reduziert wurde.
Die Strafe wartet nun auf die Bestätigung des irischen High Courts, bevor sie in Kraft tritt.
Sponsored SponsoredKeine Auswirkungen auf Benutzer
Für die alltäglichen Benutzer von Coinbase hat die Maßnahme keine Auswirkungen auf Wallet-Guthaben, Handelszugang oder auf der Börse gehaltene Gelder. Das Problem betrifft interne Überwachungssysteme, nicht jedoch Kundenvermögen oder die Integrität von Transaktionen.
Der Fall wirft jedoch Fragen über die Compliance-Infrastruktur von Coinbase auf, während das Unternehmen nach größerer regulatorischer Legitimität strebt.
Das Unternehmen beantragt derzeit eine US National Trust Charter, um seine Verwahr- und institutionellen Dienstleistungen auszubauen. Die Regulierungsbehörden werden wahrscheinlich prüfen, ob ähnliche Schwächen in anderen Regionen bestehen.
SponsoredNeue Herausforderungen und Chancen
Die Geldstrafe fällt in eine transformative Zeit für Coinbase.
Ende Oktober erwarb Coinbase Echo, eine On-Chain-Plattform für Kapitalschaffung, in einem Deal im Wert von 375 Millionen USD, um in die Ausgabe von tokenisierten Vermögenswerten zu expandieren.
Das Unternehmen setzt sich weiterhin bei US-Behörden für Stablecoin-Politik gemäß dem kürzlich verabschiedeten GENIUS Act ein.
Dennoch zeigt diese Durchsetzung, wie die Aufsicht verstärkt wird, während Krypto-Firmen der traditionellen Finanzwelt näher kommen.
Europäische Regulierungsbehörden wenden bankähnliche AML-Standards auf Anbieter virtueller Vermögenswerte (VASPs) an, da die Markets in Crypto-Assets (MiCA) Regeln dieses Jahr in Kraft traten.
