Die Australian Securities and Investments Commission (ASIC) verfolgt erfolgreich Bit Trade Pty Ltd, den Betreiber der Kraken-Krypto-Börse in Australien, und verhängt eine Strafe von 8 Millionen USD.
Die Strafe kommt von Bit Trades unrechtmäßiger Ausgabe eines Margin-Extension-Produkts an über 1.100 australische Kunden ohne die erforderlichen regulatorischen Verpflichtungen zu erfüllen.
Kraken wegen Schaden für Investoren bestraft
Bit Trade, eine Tochtergesellschaft von Payward Incorporated, ist bei AUSTRAC registriert und betreibt Krakens australische Börse. Zusätzlich zur Strafe von 8 Millionen USD übernimmt das Unternehmen auch die Gerichtskosten der ASIC.
„Rechtliche Schritte der ASIC führten dazu, dass der australische Betreiber der Kraken-Krypto-Börse 8 Millionen USD zahlen muss, weil er unrechtmäßig eine Kreditfazilität an mehr als 1.100 australische Kunden ausgegeben hat“, teilte ASIC mit.
Laut einer offiziellen Pressemitteilung bot Bit Trade seit Oktober 2021 ein Margin-Extension-Produkt an. Berichten zufolge erlaubte das Produkt Kunden, Gelder zu leihen, die entweder in digitalen Vermögenswerten wie Bitcoin (BTC) oder in nationalen Währungen wie US-Dollar zurückgezahlt werden konnten.
Allerdings bereitete das Unternehmen keine Zielmarktbestimmung (TMD) vor. Eine TMD ist ein obligatorisches Dokument, das die geeignete Zielgruppe für Finanzprodukte gemäß den australischen Design- und Vertriebsverpflichtungen (DDO) identifiziert.
Im August 2024 entschied das Bundesgericht, dass Bit Trades Margin-Extension-Produkt eine Kreditfazilität nach australischem Recht darstellt. Das Fehlen einer TMD bedeutete, dass das Unternehmen bei jedem Angebot des Produkts gegen seine regulatorischen Pflichten verstieß. ASIC-Vorsitzender Joe Longo betonte die Bedeutung des Urteils.
„Zielmarktbestimmungen sind grundlegend, um sicherzustellen, dass Investoren nicht unangemessen Produkte vermarktet werden, die ihnen schaden könnten“, erklärte Longo.
Er hob hervor, dass über 1.100 Kunden Gebühren und Zinsen von über 7 Millionen USD zahlten, mit kumulierten Handelsverlusten von mehr als 5 Millionen USD. Erschreckend verlor ein Investor allein fast 4 Millionen USD. Longo betonte die weitreichenden Auswirkungen der Entscheidung.
Weiterhin kritisierte Richter Nicholas bei der Verkündung der Strafe die Compliance-Praktiken von Bit Trade und beschrieb das Compliance-System des Unternehmens als „ernsthaft mangelhaft.“ Das Gericht stellte fest, dass Bit Trades Handlungen von der Umsatzgenerierung motiviert waren, eine Schlussfolgerung, die sich aus der Entscheidung des Unternehmens ergab, das Produkt weiterhin anzubieten, selbst nachdem es auf mögliche rechtliche Verstöße aufmerksam gemacht wurde.
„Bit Trade dachte nicht an die Anforderungen des DDO-Regimes, bis diese erstmals von der ASIC zur Kenntnis gebracht wurden“, stellte er fest.
Das Design- und Vertriebsverpflichtungs- (DDO) Rahmenwerk verlangt, dass Unternehmen Finanzprodukte entwerfen, die auf die Bedürfnisse spezifischer Verbrauchergruppen zugeschnitten sind, und diese verantwortungsvoll vertreiben.
Inzwischen kommt der Fall zu einer Zeit, in der die ASIC ihre Prüfung des digitalen Vermögenssektors verstärkt. Die Regulierungsbehörde hat kürzlich Konsultationen mit Branchenvertretern begonnen. Sie möchte ihre Richtlinien aktualisieren, wann digitale Vermögensangebote als regulierte Finanzprodukte gelten könnten.
Diese Konsultationen sind bis Februar 2025 für Rückmeldungen offen. Vorerst jedoch heben die Durchsetzungsmaßnahmen der ASIC die Risiken hervor, die mit Investitionen in digitale Vermögenswerte verbunden sind.
Abgesehen von rechtlichen Herausforderungen plant Kraken auch, seinen NFT-Marktplatz zu schließen. Dieser Schritt ermöglicht es der zentralisierten Börse, Ressourcen für kommende Projekte bereitzustellen. Im Oktober entließ sie bis zu 15 Prozent ihrer Mitarbeiter im Rahmen ihrer Umstrukturierungsbemühungen.
Trotz dieser betrieblichen Probleme plant die Börse, ihre Layer-2-Blockchain „Ink“ im Jahr 2025 zu starten. Möglichkeiten eines Börsengangs (Initial Public Offering) bleiben ebenfalls bestehen, angesichts erwarteter regulatorischer Veränderungen in den USA im nächsten Jahr.
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