Regulierungsbehörden des Bundesstaates Washington haben CoinMe angewiesen, alle Geldtransferaktivitäten einzustellen, nachdem sie den Krypto-ATM-Betreiber beschuldigen, mehr als 8 Mio. USD an Kundengeldern als eigenes Einkommen behandelt zu haben.
Das Department of Financial Institutions (DFI) erließ am 1. Dezember eine Notfall-Anordnung zur Einstellung und Unterlassung unter Hinweis auf „unsichere und unlautere Praktiken“.
SponsoredVorwürfe gegen CoinMe
DFI sagte, CoinMe habe Gelder, die Verbraucher für Krypto-Gutscheine bezahlt haben, nicht geschützt. Stattdessen habe das Unternehmen angeblich nicht eingelöste oder abgelaufene Gutscheinguthaben als Einkommen gezählt.
Laut der Einreichung kauften Kunden Gutscheine an CoinMe-Kiosken, lösten diese jedoch nie ein. Nach Washingtoner Recht müssen Unternehmen diese Gelder als Verbrauchereigentum halten oder als nicht beanspruchte Vermögenswerte übergeben.
Doch DFI sagt, CoinMe habe die Guthaben als Unternehmenseinkommen behandelt. Der Regulierungsbehörde zufolge schadete dies den Verbrauchern und verzerrte die finanzielle Lage des Unternehmens.
Aufgrund dieser Feststellungen befahl DFI CoinMe, alle Geldtransfer- und kioskbezogenen Aktivitäten im Staat einzustellen. Das Unternehmen darf keine neuen Gelder von Verbrauchern in Washington annehmen.
Beamte sagten außerdem, sie werden Entschädigungen für betroffene Kunden anstreben. Die Behörde signalisierte Pläne, CoinMes staatliche Geldübertragungslizenz zu widerrufen.
SponsoredDie Unterlassungsliste enthält mehrere weitere Verstöße. Dazu gehört, dass das erforderliche Eigenkapital nicht aufrechterhalten wurde, falsche Aufzeichnungen geführt und unrichtige Einreichungen gemacht wurden.
DFI bemerkte auch, dass einige CoinMe-Gutscheine eine Support-Telefonnummer anzeigten, die nicht mehr funktionierte. Der Regulierungsbehörde zufolge trug dies zu schlechtem Verbraucherschutz bei.
Ernsthafte Maßnahmen gegen das Unternehmen
Diese Maßnahmen sind eine der ernsthaftesten Durchsetzungsaktionen eines Bundesstaates gegen einen US-Krypto-ATM-Betreiber. Das Unternehmen betreibt eines der größten Cash-to-Krypto-Netzwerke im Land.
Der Fall unterstreicht die zunehmende Überprüfung von Krypto-Einstiegsplattformen, die mit physischem Bargeld handeln. Regulierungsbehörden erwarten, dass diese Unternehmen dieselben Standards wie traditionelle Geldübermittler einhalten.
CoinMe kann der Anordnung widersprechen, aber die Regulierungsbehörden in Washington scheinen bereit zu sein, den Fall zu eskalieren. Sollte der Staat die Lizenz des Unternehmens widerrufen, wird CoinMe die Fähigkeit verlieren, jegliche Geldtransferservices in Washington anzubieten.
Unterdessen forderte DFI betroffene Kunden auf, Ansprüche für potenzielle Rückerstattungen vorzubereiten. Nach eigenen Angaben ist der Schutz der Verbraucher, die darauf vertrauen, dass lizenzierte Firmen ihr Geld sicher verwalten, die Priorität der Behörde.
