Aave DAO, Trident Digital, TokenLogic und der On-Chain-Aggregator IntoTheBlock haben sich zusammengetan, um den ersten festverzinslichen Kredit über 100 Millionen USD zu starten.
Der festverzinsliche Kredit bindet 33.000 Ethereum (ETH) für drei Monate, unterstützt durch einen nicht-verwahrenden Smart Contract von IntoTheBlocks institutionellen DeFi-Lösungen. Kreditgeber erhalten aETH-Token als Sicherheit, die eine Rendite garantieren, die doppelt so hoch ist wie die Erträge aus dem Staking in ETH.
Aave DAO startet festverzinslichen Kredit über 100 Mio. USD
Der festverzinsliche Kredit funktioniert wie eine Art tokenisierte Anleihe oder Wertpapier. Dabei sind die Zinszahlungen direkt an die Einnahmen des Aave-Protokolls gebunden.
Diese Struktur sorgt für ein faires Interessengleichgewicht und verringert das Risiko einer „falschen Weggefahr“. Diese tritt bei traditionellen Strukturen auf, wenn die Kreditwürdigkeit eines Schuldners sinkt.
Daher ermöglicht er Investoren, an einer festverzinslichen Möglichkeit teilzunehmen, indem sie Kapital in Form von ETH bereitstellen und aETH-Token als Sicherheit erhalten. aETH ist ein synthetisches Derivat, das Ethereum 2.0, das derzeit illiquide ist, und das reguläre Ethereum-Netzwerk verbindet.
Der festverzinsliche Kredit zeigt, wie Tokenisierung und Blockchain-Technologie die Ausgabe und Verwaltung von Anleihen und Wertpapieren revolutionieren können. Dieser Tokenisierungsprozess verwandelt traditionelle Anleihen oder Wertpapiere in digital handelbare Vermögenswerte auf Blockchain-Netzwerken.
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Aave DAO unterstützt diesen festverzinslichen Kredit, indem sie die Renditen über die Laufzeit des Kredits mit den Einnahmen aus dem Aave-Kreditprotokoll aufrechterhält. Nach Ablauf der Laufzeit wird der Smart Contract entsperrt. Dies ermöglicht den Kreditgebern, ihre ursprüngliche ETH-Einlage und die angesammelten Zinsen abzuheben, was neue Möglichkeiten für die Erstellung und den Handel mit tokenisierten Finanzinstrumenten in einer dezentralen und inklusiven Weise eröffnet.
Der Trend gewinnt 2024 an Fahrt und zieht Branchengrößen wie BlackRock an, die im Juli 2,1 Millionen USD an Dividenden auszahlten. Weitere namhafte Akteure im Sektor der Wertpapiertokenisierung sind Ondo Finance und Franklin Templeton, die zusammen eine Marktkapitalisierung von über 1,3 Milliarden USD aufweisen.
Der Start markiert einen großen Schritt für die Aave DAO, indem ein Modell von Aave v3 implementiert wird, um ETH-korrelierte Vermögenswerte zu unterstützen. Es steht im Einklang mit der breiteren Initiative, Liquid Restaking Token (LRTs) auf dem Symbiotic Restaking-Protokoll von Mellow Finance neben Lido DAO zu fördern.
Restaking-Lösung für traditionelle Herausforderungen bei On-Chain-Anleihen
Traditionelle Herausforderungen beim Zugang zu Laufzeitschulden beeinträchtigen den Fortschritt der Branche. Aufgrund ihrer Volatilität und Illiquidität bleiben Bemühungen, Governance-Token als Sicherheit für die Etablierung von On-Chain-„Anleihen“ zu nutzen, blockiert. Die Strukturen begünstigten unverhältnismäßig die Kreditnehmer und setzten die Kreditgeber ernsthaften Risiken aus, ohne angemessene Belohnungen zu bieten.
Vor diesem Hintergrund hat sich das Restaking als eine der interessantesten Krypto-Erzählungen in 2024 herausgestellt. Daten auf Dune zeigen, dass 27,86 Prozent der ETH-Versorgung gestaked sind. Sie zeigen auch einen stetigen Anstieg von gestakedem ETH (stETH), der über 34 Millionen erreicht, und die Anzahl der Validatoren steigt auf über eine Million.
Ein kürzlicher Bericht von CoinGecko stellte fest, dass EigenLayers Restaking zum Erfolg des Ethereum-Ökosystems im ersten Quartal 2024 beigetragen hat.
Weiterlesen: Aave (AAVE) Kursprognose 2024/2025/2030
BeInCrypto berichtete auch über Symbiotics Debüt Mitte Juni, das flexible, genehmigungsfreie Restaking-Optionen bieten möchte. Der Start folgte einer Finanzierungsrunde über 5,8 Millionen USD von Paradigm und Cyber Fund. Das neue Projekt stellt eine bedeutende Herausforderung für EigenLayer dar, einen wichtigen Akteur im Sektor des Ethereum-Restakings.
Diese Entwicklungen signalisieren eine neue Ära der Möglichkeiten in der Branche der digitalen Vermögenswerte und demonstrieren kontinuierliche Innovation. Sie setzen auch einen neuen Standard für sichere, ausgewogene und für beide Seiten vorteilhafte Finanzprodukte in der dezentralisierten Finanzwirtschaft.
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