Charles Schwab sagt, dass der Einsatz von künstlicher Intelligenz (KI) bei den mehr als 16.000 Anlageberatungsunternehmen, die von Schwab betreut werden, sich von der Testphase in den Arbeitsalltag verschiebt. Der Leiter des Bereichs Advisor Services erwartet, dass das Tempo bis zur IMPACT-Konferenz im nächsten Jahr, die jährliche Beraterkonferenz von Schwab, das Maximum erreicht.
Jon Beatty, der Leiter der Schwab Advisor Services, sagte CNBC in Boston, dass KI Berater unterstützen und nicht ersetzen werde. Die Kosten für die Einführung tragen jedoch die registrierten Anlageberater (RIAs), wobei Schwab einen Teil davon übernimmt.
Erinnert der Start des Webhandels 1996 von Schwab an die Einführung von KI?
Der Webhandel von Schwab startete am 31.3.1996 und gewann innerhalb eines Monats 100.000 Kunden. Die Zahl der Online-Konten stieg laut der Chronik des Unternehmens bis 1998 auf 2 Millionen an.
Laut demselben Bericht hielt Schwab innerhalb von vier Jahren 41% der Vermögenswerte im Online-Brokerage, doppelt so viel wie der Konkurrent E-Trade.
Beatty beschreibt die Geschwindigkeit des Wandels so.
„Letztes Jahr bei IMPACT fühlte es sich an, als würden wir kriechen. Dieses Jahr sieht es so aus, als würden wir laufen, vielleicht sogar schnell gehen.”
Jon Beatty, Leiter Schwab Advisor Services, laut CNBC
In derselben Chronik steht, dass der Crash der Dotcom-Blase die Kostenstruktur des Unternehmens als nicht nachhaltig offenbarte. CEO Dave Pottruck trat 2004 zurück, woraufhin Charles Schwab wieder Geschäftsführer wurde.
Wer zahlt diesmal für die schnellere Einführung von KI?
Schwab bietet Beratungsunternehmen einen Gutschein im Wert von 4.800 USD bis 30.11., wenn sie sich für den Claude KI-Assistenten von Anthropic anmelden.
Der Gutschein deckt ein Jahr für die 20-Plätze-Unternehmenslizenz ab, Nutzungsgebühren werden jedoch separat berechnet.
Rund 11.000 der fast 17.000 RIAs, die Kundengelder bei Schwab verwalten, betreuen unter 100 Millionen USD. Solche Unternehmen haben meist weniger als 20 Berater, was unter der Mindestanzahl für die Lizenz liegt.
Geoff Moore, Chief Information Officer von Valmark Financial Group, sagt, die Nutzung könne pro Berater monatlich 75 bis über 300 USD kosten.
Bisher ist Schwab laut eigener Mitteilung der einzige RIA-Kurator im Berater-Programm von Anthropic. Sollte sich das Muster von 1996 wiederholen, könnte dieser Startvorteil weitere Beratungsunternehmen anziehen, sofern die Nutzungsgebühren nicht größer werden als die eingesparte Zeit.
