SWIFT plant für 2025 einen bahnbrechenden Test: Digitale Vermögenswerte sollen global zwischen über 11.000 Banken gehandelt werden können. Diese Initiative zielt darauf ab, traditionelle Finanzsysteme mit dem Krypto-Markt zu verbinden.
Experten loben die Chancen, sehen aber auch Herausforderungen wie regulatorische Hürden und Datenschutz. Wird SWIFT den Finanzsektor revolutionieren?
Ist Krypto die Zukunft der Banken?
SWIFT, die globale interbank Genossenschaft, kündigte eine neue Initiative an, die nächstes Jahr in Nordamerika, Europa und Asien stattfinden wird. Wenn die Live-Versuche beginnen, können die teilnehmenden Banken das SWIFT-Netzwerk nutzen, um Krypto-Transaktionen durchzuführen. Dieses Programm folgt verschiedenen Experimenten, um die Funktionsfähigkeit dieses Systems international zu prüfen.
SWIFT betrachtet dieses Programm als einen Meilenstein in seinem langfristigen Projekt, einen zentralen Zugangspunkt zwischen dem Finanzsektor und digitalen Anlageklassen zu schaffen. Dies ist nicht der erste Versuch eines solchen Projekts, da SWIFT bereits früher in diesem Jahr internationale CBDC-Tests durchgeführt hat. David Pinger, CEO und Gründer von Warden Protocol, beschrieb den Durchbruch in einem exklusiven Interview.
„Die Verbindung traditioneller Finanzsysteme mit dezentralen Plattformen wird die Adoption von tokenisierten Vermögenswerten beschleunigen, indem sie einen bedeutenden Kapitalzufluss aus der traditionellen Finanzwelt bietet. Es wird auch als Katalysator für die Tokenisierung wirken, die Lücke für institutionelle Investoren schließen und Krypto-Assets konzeptionell einfacher in bestehende Systeme integrieren”, sagte Pinger.
Pinger nannte auch einige große Herausforderungen für ein solch ehrgeiziges Projekt: regulatorische Inkonsistenzen, Datenschutzbedenken, kettenübergreifende Interoperabilität, etc. SWIFT hat diese Probleme jedoch seit Jahren erwartet und arbeitet bereits an Lösungen. SWIFT ist der Ansicht, dass nicht miteinander verbundene digitale Plattformen oder „digitale Inseln“ das Hauptproblem sein werden.
Um dieses Ziel zu erreichen, konzentriert sich SWIFT darauf, das größte und umfassendste Bankennetzwerk aufzubauen. In der Pressemitteilung werden sogar Bemühungen erwähnt, andere aufstrebende, von Banken betriebene Netzwerke in das SWIFT-Projekt für Krypto-Assets zu integrieren. Will Wendt, Head of Ecosystem bei Oasis Protocol, gab BeInCrypto ein exklusives Interview über die Vorteile für Banken.
„Ich glaube, dass SWIFTs Initiative uns näher an die Verwirklichung der Vertraulichkeitsziele von Web3 bringen wird. Derzeit sind Web3-Netzwerke… in Bezug auf Zahlungen transparent, was es jedem ermöglicht, Wallet-Adressen und Transaktionshistorien einzusehen. Diese Transparenz entspricht möglicherweise nicht den Bedürfnissen traditioneller Banken, die auf SWIFT angewiesen sind”, behauptete er.
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Im Grunde ist eine der größten regulatorischen Hürden für ein globales Bankensystem recht einfach: die Notwendigkeit des Datenschutzes. Sensible Finanzdaten von Kunden müssen vertraulich bleiben, und Wendt sagte, dass SWIFT über den idealen Hintergrund verfüge, um diese Anforderung zu erfüllen. Die Schaffung einer nahtlosen Benutzererfahrung sei entscheidend, um diese Probleme zu lösen.
SWIFT plant, dieses Versuchsprogramm nächstes Jahr an über elftausend Finanzinstitutionen auszurollen. Das Unternehmen schien sehr zuversichtlich in seiner Fähigkeit, diese Banken sowohl mit „bestehenden als auch aufkommenden Vermögensarten“ zu verbinden, erwähnte jedoch keine spezifischen Beispiele. Wenn erfolgreich, könnte diese Initiative wirklich bahnbrechend sein.
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