Die Travel Rule ist ein Thema, das jeder Krypto-Enthusiast schon einmal gehört haben sollte und sie weitreichende Auswirkungen auf Privatanleger. Sie fordert Krypto-Börsen und -Dienstleister dazu auf, bestimmte Transaktionsdaten zwischen den beteiligten Parteien zu teilen.
Seit dem 30. Dezember 2024 gilt diese neue Regelung EU-weit und verpflichtet Krypto-Plattformen dazu, bei Transaktionen ab 1.000 Euro bestimmte Daten zu erheben. Genau genommen geht es dabei um persönliche Informationen der Sender- und Empfängerseite. Doch werden diese Daten nicht nur gesammelt, sondern auch weitergegeben – eine Maßnahme zur Bekämpfung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung.
Was bedeutet die Travel Rule für private Krypto-Anleger?
Im Wesentlichen betrifft die Travel Rule Transaktionen, die über Krypto-Börsen oder von einem Anbieter auf einen anderen erfolgen. Dabei müssen Nutzer von Krypto-Dienstleistern ihre persönlichen Daten hinterlassen, um Transaktionen zu ermöglichen. Es betrifft vor allem große, grenzüberschreitende Zahlungen. Für private Wallet-Inhaber können sich jedoch ebenfalls Änderungen ergeben, da die Regel auch sie unter bestimmten Umständen betreffen kann.
Die neue Regelung verlangt von Krypto-Plattformen, dass sie bei Zahlungen ab 1.000 Euro von ihren Nutzern Informationen wie Name, Adresse und Geburtsdatum erheben. Diese Daten müssen dann an die empfangende Institution weitergeleitet werden.
Wie das auf Krypto-Steuern spezialisierte Unternehmen Pekuna bereits in einem Beitrag erklärte, kann Verstoß gegen diese Regelungen kann zu erheblichen Strafen führen. Dies gilt sowohl für Krypto-Plattformen führen, als auch für Nutzer, wenn sie sich nicht korrekt verhalten. Aber worauf musst du jetzt achten?
- Vollständige und korrekte Angaben: Gib immer deine vollständigen und richtigen persönlichen Daten an, wenn du eine Transaktion tätigst.
- Wahrheitsgemäße Informationen: Achte darauf, bei der Anmeldung und Transaktionen stets korrekte und wahrheitsgemäße Angaben zu machen.
- Transaktionsgrenzen beachten: Wenn du Transaktionen im Wert von mehr als 1.000 Euro vornimmst, stelle sicher, dass alle erforderlichen Daten übermittelt werden, damit die Transaktion nicht verzögert wird.
- Plattformen mit Compliance prüfen: Achte darauf, dass deine verwendeten Krypto-Plattformen die Travel Rule einhalten und gesetzlich vorgeschriebene Meldungen vornehmen. Plattformen ohne Compliance könnten Risiken für dich und dein Kapital darstellen.
- Private Wallets und Transparenz: Wenn du Transaktionen von oder zu privaten Wallets vornimmst, achte darauf, dass die relevanten Daten und Informationen gemäß den Vorschriften ordnungsgemäß weitergegeben werden.
- Vermeide Anonymität bei Transaktionen: Wenn du versuchst, Transaktionen anonym durchzuführen, kann dies dazu führen, dass sie von der Plattform blockiert oder gemeldet werden. Sei transparent, um Problemen vorzubeugen.
- Plattform-Updates und Regeländerungen beobachten: Halte dich über Änderungen der Travel Rule und der Krypto-Plattformen auf dem Laufenden. Die Vorschriften können sich ändern und es ist wichtig, immer auf dem neuesten Stand zu sein.
Hintergrund der Travel Rule
Die Travel Rule basiert auf der Empfehlung der Financial Action Task Force (FATF) und wurde durch die Europäische Union für den Krypto-Sektor adaptiert. Diese Regelung ist Teil eines umfassenden Gesetzesrahmens, der die Transparenz im Finanzsektor erhöhen soll.
Sie zielt darauf ab, den Austausch von Informationen zwischen Institutionen zu fördern, um illegale Aktivitäten wie Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung zu verhindern. Auch private Wallets können betroffen sein, wenn die Transaktion mit einer Krypto-Börse oder einer anderen Plattform durchgeführt wird.
Das Ziel der Travel Rule ist es, den Krypto-Markt sicherer und transparenter zu gestalten. Sie stellt sicher, dass alle Beteiligten die erforderlichen Daten zu Transaktionen weitergeben, um potenziellen Missbrauch zu verhindern.
Für Anleger bedeutet dies eine neue Ebene an Verantwortlichkeit und mehr Kontrolle über ihre Daten. Wenn du dich im Detail über das Gesetz informieren willst, findest du hier den finalen Bericht der European Banking Authority.
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