Die Suche nach passivem Einkommen durch Krypto Investitionen erfordert ein differenziertes Marktverständnis, individuelle Strategien und einen vorsichtigen Umgang mit hohen Renditeversprechen. Yield App CEO Lucas Kiely erläutert in diesem Artikel die besten Strategien.
Es ist wichtig, die Bedeutung der Abstimmung von Anlagestrategien auf individuelle Ziele und Risikobereitschaft zu verstehen, während man sich im Bereich der dezentralen Finanzen (DeFi) bewegt.
Besitzt du schon eine Krypto Karte? Mit Wirex kannst du deine Kryptowährungen in Echtzeit umwandeln und weltweit sicher ausgeben.
Ein Krypto DeFi Protokoll passt nicht für alle
In einem kürzlichen Interview mit BeInCrypto teilte Yield App CEO Lucas Kiely, seine Erkenntnisse über effektive Strategien zur Erzielung von passivem Einkommen durch Krypto Investitionen. Er betonte die Bedeutung, dass die Anlagestrategien mit den individuellen Zielen und der Risikotoleranz übereinstimmen:
“Was eine ‚effektive Strategie‘ ausmacht, hängt sehr von den Zielen und der Risikotoleranz der einzelnen Investoren ab.”
Er betonte die Anziehungskraft hoher kurzfristiger Zinsen, wie zum Beispiel ein einmonatiges Lock-in, das 20 Prozent Zinsen auf Bitcoin verspricht. Allerdings warnte er, die Ereignisse des Jahres 2022 hätten die erheblichen Risiken solcher astronomischen passiven Renditeversprechen aufgezeigt.
Kiely riet jenen, die nach garantiertem passiven Einkommen suchen, die Zinssätze, Vorteile und Sicherheitsmerkmale verschiedener Plattformen zu vergleichen und Ausreißer zu vermeiden. Er schlug vor, dass erfahrene Investoren mit moderater bis hoher Risikotoleranz Krypto strukturierte Produkte zur Ertragssteigerung erkunden sollten.
Außerdem betonte er die Wichtigkeit, mehrere Faktoren zu bewerten, bevor man Gelder einer Krypto Plattform anvertraut. Dazu gehören Sicherheit, Tokenomics, historische Leistung, persönliche Ziele und Risikotoleranz:
“Während Krypto vielen risikofreudigen Investoren ein Zuhause bietet, die gerne alles auf eine Karte setzen, erfordert das aktuelle Umfeld Vorsicht und gut informierte, ausgewogene Strategien, die Marktschwankungen durch externe Faktoren wie regulatorische und geopolitische Unsicherheit auffangen können.”
Kreditvergabe, Forschung und Diversifikation
Kreditplattformen wie Aave und Compound sind integraler Bestandteil von DeFi. Diese Plattformen eliminieren Mittelsmänner wie Banken oder Krypto Verwahrstellen aus Kredit- und Darlehenstransaktionen, sodass direkte und vertrauenslose Interaktionen möglich sind.
Kreditgeber stellen Liquidität zur Verfügung, indem sie Krypto Assets in einen Pool einzahlen, auf den Kreditnehmer gegen eine Gebühr zugreifen können. Smart Contracts führen diese Transaktionen automatisch nach vordefinierten Regeln aus.
Die Vorteile der Kreditvergabe umfassen das Fehlen einer zentralen Autorität zur Festlegung der Zinssätze, potenziell höhere Gewinne, Unmittelbarkeit und Privatsphäre. Kiely merkte jedoch an, dass die Vorteile mit größeren Risiken verbunden sind:
“Schätzungen zufolge gingen 2022 3,7 Milliarden USD durch DeFi Hacks verloren, und obwohl diese Zahl im letzten Jahr auf 1,3 Milliarden USD sank, bleibt Sicherheit eines der größten Probleme von DeFi. Smart-Contract-Fehler können ebenfalls zu Verlusten führen, ebenso wie unbesicherte Kredite, wenn die Märkte einbrechen.”
Er empfahl gründliche Recherchen, bevor man in DeFi Kreditprotokolle investiert, und betonte die Bedeutung von technischem und handelsbezogenem Fachwissen. „DYOR“ (Do Your Own Research) ist ein wichtiges Prinzip im Krypto Markt, da er sehr risikobehaftet ist und anfällig für Hacks und Betrügereien.
Zusätzlich zu gründlicher Recherche empfahl Kiely Diversifikation, um das Risiko zu minimieren. Investitionen in verschiedene Projekte oder Kryptowährungen können helfen, die Auswirkungen einer einzelnen unterdurchschnittlichen Investition zu mindern. Er betonte auch die Wichtigkeit der Nutzung renommierter und sicherer Börsen mit einer nachgewiesenen Erfolgsbilanz beim Schutz der Gelder der Benutzer.
Aus früheren Fehlern lernen
Das Verständnis der eigenen Grenzen ist im Krypto Markt entscheidend. Kiely riet Investoren, ihre Erfahrungsstufe und ihre Verlusttoleranz zu berücksichtigen. Neulinge mit moderater Risikobereitschaft könnten traditionelle Finanzplattformen und Ertragsstrategien als besser geeignet finden, um sich in den Bereich einzufinden.
Kiely schloss mit einem wichtigen Rat für Neulinge: Verstehen, wie passives Einkommen durch die Plattformen generiert wird, die sie erkunden:
“Sind die von der Plattform versprochenen Renditen unabhängig von den Marktbedingungen nachhaltig? Wie transparent ist die Plattform in Bezug auf die Vermögenswerte, in die sie investiert, und die Anlagestrategien, mit denen sie Renditen erzielt? Investiert sie möglicherweise in besonders volatile Vermögenswerte, in Token mit schlechten Fundamentaldaten oder vergibt sie unbesicherte oder unterbesicherte Kredite, um höhere als die marktüblichen Renditen zu erzielen?”
Der Krypto Crash von 2022, bei dem Milliarden vom Markt gelöscht wurden, verdeutlichte die Bedeutung informierter Investitionen. Während sich die Branche erholt, liegt es in der Verantwortung aller Investoren – neuer, alter, institutioneller oder privater – gut informiert zu sein und frühere Fehler zu vermeiden.
Haftungsausschluss
Gemäß den Richtlinien des Trust Project werden in diesem Artikel Meinungen und Perspektiven von Branchenexperten oder Einzelpersonen vorgestellt. BeInCrypto ist um eine transparente Berichterstattung bemüht, aber die in diesem Artikel geäußerten Ansichten spiegeln nicht unbedingt die von BeInCrypto oder seinen Mitarbeitern wider. Die Leser sollten die Informationen unabhängig überprüfen und einen Fachmann zu Rate ziehen, bevor sie Entscheidungen auf der Grundlage dieses Inhalts treffen.
