Vor drei Jahren begann der Business-Intelligence-Gigant MicroStrategy mit der Investition in Kryptowährungen. Unter der visionären Führung von Michael Saylor investierte das Unternehmen zunächst 250 Millionen US-Dollar in Bitcoin und kaufte 21.454 BTC zu einem Durchschnittspreis von 11.653 US-Dollar. Darauf folgten immer wieder BTC-Einkäufe nach der Dollar-Cost Averaging (DCA)-Methode.
Heute ist MicroStrategy ein riesiger institutioneller Inhaber von Bitcoin mit unglaublichen 152.800 BTC, die MSTR für einen Durchschnittspreis von 29.672 US-Dollar erwarb, was satten 4,53 Milliarden US-Dollar entspricht.
MicroStrategy ist nicht der einzige Big Player mit einem Auge auf Bitcoin! In unserem Spezialbericht decken wir die elf größten und wichtigsten Unternehmen mit Krypto Investment auf. Vielleicht ist da auch die ein oder andere interessante Aktie dabei.
Die Essenz des Dollar-Cost Averaging bei Bitcoin
Solche Zahlen sind ein Beweis für den unerschütterlichen Glauben des Unternehmens an den digitalen Vermögenswert. Interessanterweise schoss der Wert der MicroStrategy-Aktie (MSTR) in diesem Zeitraum um über 210 % in die Höhe. Es ist jedoch wichtig zu beachten, dass diese Investitionsreise nicht ohne Turbulenzen verlief.
Denn die Aktie des Unternehmens musste von ihrem Dreijahreshoch einen Einbruch von 70 % hinnehmen. Außerdem zeichneten sich Bedenken hinsichtlich möglicher Bitcoin-gestützter Kreditmargen-Forderungen im Jahr 2022 ab.
Insgesamt macht es die Unvorhersehbarkeit der Bitcoin-Preisentwicklung schwierig, den idealen Kaufzeitpunkt zu bestimmen. Darüber hinaus kann die inhärente Volatilität Gefühle von Angst, Aufregung oder Zögern hervorrufen und die Investmentpläne durchkreuzen.
Hier glänzt die Dollar-Cost Averaging (DCA)-Strategie. Aber was genau ist DCA und welche Vorteile können Anleger davon haben?
Im Kern handelt es sich bei DCA um eine Anlagetechnik, bei der eine Einzelperson in regelmäßigen Abständen einen festen Betrag Fiat Geld für den Kauf eines Vermögenswerts bereitstellt. Und zwar unabhängig von dessen Preis.
Im Zusammenhang mit Bitcoin könnten Investierende einen Bitcoin nicht auf einen Schlag, sondern im Laufe der Zeit in kleineren Mengen kaufen. Dieser Ansatz minimiert die mit kurzfristiger Preisvolatilität verbundenen Risiken.
Ben Simpson, CEO von Collective Shift, hat sich auf diese Weise ein siebenstelliges Vermögen aufgebaut. Er sagt:
“Dollar-Cost-Averaging ist eine langweilige Strategie, ABER es ist die effektivste Strategie, um ein großes Portfolio aufzubauen, wenn man mit nicht viel anfängt.”
Der Grundgedanke hinter BTC-DCA
Die Implementierung von DCA in Bitcoin ist ein Mittel gegen impulsive Entscheidungen, die auf Marktstimmungen basieren. Durch konsequentes Investieren im Laufe der Zeit umgeht die Methode Fallstricke, die mit dem Versuch einhergehen, den Markt zu timen, was selbst für erfahrene Anleger:innen eine Herausforderung darstellt.
DCA stellt somit eine stetig wachsende Bitcoin-Position für diejenigen sicher, die sich langfristig engagieren.
“Das Dollar Cost Averaging in große Vermögenswerte mit einer langfristigen Haltedauer ist eine narrensichere Möglichkeit, Vermögen aufzubauen“, sagt auch Anthony Pompliano, Gründer von Pomp Investments. Die grundlegenden Vorteile liegen auf der Hand:
- Automatisierung: Einmal eingestellt, läuft DCA automatisch in vorgegebenen Intervallen und sorgt so für ein problemloses Investitionswachstum.
- Geringeres Risiko: DCA trägt dazu bei, das Risiko drastischer Preisschwankungen zu mindern, indem es zu unterschiedlichen Preispunkten kauft.
- Passivität und Einfachheit: DCA bietet einen unkomplizierten Investitionsansatz. Da weniger Wert auf Market Timing gelegt wird, sind weniger Stress und Analysen erforderlich.
Die Nachteile von Dollar-Cost Averaging
Allerdings gibt es auch Vorbehalte gegenüber DCA. Mögliche Nachteile sind:
- Geringere Renditen: Durch die Vermeidung extremer Volatilität könnte DCA auch potenziell höhere Renditen verpassen.
- Kapital-Ineffizienz: Der gestaffelte Charakter von DCA kann dazu führen, dass Chancen verpasst werden. Sofortige Investitionen bringen oft bessere Renditen als verzögerte, periodische Investitionen.
- Höhere Gebühren: Bei kleineren, häufigen Käufen können ggfs. höhere Gebühren anfallen als bei Pauschalinvestitionen.
Für diejenigen, die sich auf die DCA-Reise einlassen möchten, empfiehlt es sich, zunächst die gesamte Bitcoin-Zuteilung festzulegen. Anschließend sollten DCA-Investor:innen sowohl den Betrag je Invest als auch die Häufigkeit der Investitionen festlegen. Zu den wichtigsten Aufgaben gehört natürlich die Auswahl der richtigen Plattform, welche die wiederkehrenden Aufträge zu guten Konditionen unterstützt.
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Der Vorstoß von MicroStrategy in Bitcoin und seine Investition in Höhe von 4,5 Milliarden US-Dollar zeigen das Potenzial der DCA-Strategie. Während der Weg von Investitionen in Kryptowährungen turbulent sein kann, bieten Strategien wie DCA einen methodischen und weniger emotionalen Ansatz.
Außerdem solltest du dich um die Internet-Sicherheit in Bezug auf deine Krypto Wallet informieren, um deine Vermögenswerte zu schützen.
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